9° Forum Nazionale sulla Consulenza Finanziaria

Il 1 dicembre 2018 sono state avviate le nuove sezioni dell’Albo dei Consulenti Finanziari dedicati ai consulenti autonomi e alle società di consuenza finanziaria. Scopriamo le caratteristiche e le potenzialità dei nuovi soggetti che svolgono la consulenza finanziaria indipendente.

Gli investitori sono sempre più orientati a soluzioni di investimento che privilegiano l’obiettivo di integrazione e stabilizzazione del reddito. La consulenza finanziaria evolve da un modello capital based ad un approccio income based e mette al centro dell’attenzione l’equilibrio reddituale del cliente.

A seguito dell'adozione dell'Accordo di Parigi del 2016 sui cambiamenti climatici e dell'Agenda 2030 per lo sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite, la Commissione ha espresso nel "Piano d'azione: finanziamento della crescita sostenibile" la sua intenzione di chiarire i cosiddetti doveri fiduciari e aumentare la trasparenza nel settore dei rischi di sostenibilità e delle opportunità di investimento sostenibili.

Il settore dell’asset management di fronte alle sfide che vengono imposte dall’applicazione delle normative a tutela degli investitori e dagli sviluppi della tecnologia. Maggiore efficienza dei processi operativi, revisione dei modelli di distribuzione, competizione sui costi e sulla qualità dei servizi al cliente e alle reti.

Il contesto di bassi tassi di interesse e la concorrenza dal lato dei costi dei prodotti finanziari ridisegna l’allocazione tipica di portafoglio tra strumenti liquidi, tra i quali emergono le soluzioni passive, e gli strumenti illiquidi dedicati ad obiettivi di investimento a medio-lungo termine.

Il contributo delle ricerche e degli studi accademici sui modelli che analizzano le decisioni di investimento. Il framework teorico tradizionale appare sempre più inadeguato a descrivere e prevedere il comportamento degli investitori e dei mercati.